Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Die Fed lässt die Zinsen unverändert – Sorgen vor nochmaligen Zinserhöhungen sind kaum begründet
- Am Montag legte die Tesla Aktie zu. Das Unternehmen hat von Peking die Erlaubnis erhalten, seinen Fahrerassistenzdienst in China einzuführen. Das autonome System arbeitet auf der Basis von Navigationsdaten, die der chinesische Technologiekonzern Baidu bereitstellt.
- Am Dienstag hatte der über den Prognosen liegende Anstieg der US-Arbeitskosten die Märkte belastet und auch den letzten Zinsoptimisten die Hoffnung geraubt, dass die FED im Juni die Zinsen senken würde.
- Am Mittwochabend (CET) trat der Fed-Chef Jerome Powell, nach den zweitägigen Beratungen der Notenbanker, vor die Presse. Eine Zinserhöhung, die manche Anleger als nächsten Zinsschritt befürchteten, schloss er nahezu aus. Freilich ist die US-Notenbank mit der Entwicklung der Inflation in den letzten Monaten nicht zufrieden – es sei keine weitere Annäherung an das 2%-Ziel erkennbar. Deshalb geht nun die Tendenz der Markterwartungen dahin, eine erste Zinssenkung für den September einzupreisen. Positiv aufgenommen wurde die Nachricht, dass die FED ihr „Quantitatives Tapering“ ab Juni deutlich abbremsen will. Das bedeutet, dass sie wieder mehr endfällige Staatspapiere aus ihrem Bestand in neue Anlehen reinvestieren wird. Außerdem wurden die Quartalszahlen von Amazon wohlwollend aufgenommen, jedoch belasteten gleich mehrere wichtige Unternehmen mit enttäuschendem Zahlenwerk: CVS und Starbucks verloren zweistellig, Advanced Micro Devices gab 9% nach. Dies belastete die entsprechenden Sektoren, insbesondere der für Nasdaq und S&P 500 wichtige Halbleiter-Subindex geriet unter heftigen Verkaufsdruck.
- Am Donnerstagabend fielen die Quartalszahlen von Apple besser aus als befürchtet, zudem machte Tim Cook Hoffnung auf wieder bessere Zeiten: dank geplanter KI-Funktionen dürfe die Nachfrage nach neuen iPhones bald wieder kräftig steigen. Maßgeblich zum nachbörslichen Kurssprung von fast 6% trug jedoch die Ankündigung bei, dass Apple massiv – für 110 Mrd USD – eigene Aktien zurückkaufen will.
- Am heutigen Freitag standen die US-Arbeitsmarktdaten auf der Agenda. Die neugeschaffenen Stellen ex Agrar lagen im April bei 175.000 und somit unter den erwarteten 238.000.
Fazit:
Die Märkte brachten eine recht volatile Woche hinter sich. Dies dürfte sich auch in den kommenden Tagen fortsetzen.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 03.05.24 18:56h |
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| DAX: | 18.189 | 18.009 | |
| Euro Stoxx 50: | 5.016 | 4.922 | |
| S&P 500: | 5.108 | 5.118 | |
| Nikkei 225: | 37.935 | 38.236 (Schluss heute) | |
| Shanghai Composite: | 3.088 | 3.105 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+2,496%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 14,56 und 16,18 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 37,03%; Mischfonds 14,65%; Wandelanleihen 0%; Rentenfonds 45,61%; cash 2,71%
GUH Vermögen:
Nur geringe Portfolioveränderungen; Absicherungen sehr flexibel gestaltet.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 91,16%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0%; Renten Kurz 0,0%; cash 8,83%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 01.12. 2023 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 05.01.2024 |
| -0,82% |
+2,22% | + 5,50% | -6,79% | 90,05 Euro |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 01.12.2023 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | 05.01.2024 |
| -0,76% | -6,26% | 8,95% | -11,87% | 111,79 Euro |
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 01.12.2023 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 05.01.2023 |
| -1,32% | -0,27% | +10,17% | -12,26% | 105,52 Euro |
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
siehe oben.
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 02.05.2024) |
| WFLifeCycle I: | 102,97 € |
| WFLifeCycle II: | 144,08 € |
| WFLifeCycle III: | 161,99 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
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