3ik-Wochenbericht vom 12.01.2024

Von Hans Heimburger

Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:

Diese Woche standen die Inflationsdaten in Amerika im Blickpunkt

Die US-Verbraucherpreise stiegen in Dezember stärker als von den Analysten erwartet. Der Verbraucherpreisindex (CPI = Konsumentenpreisindex) stieg im Dezember auf saisonbereinigter Basis um 0,3 Prozent,
nachdem er im November um 0,1 Prozent gestiegen war, wie das U.S. Bureau of Labor Statistics gestern mitteilte.  In den letzten 12 Monaten stieg der Index um 3,4 Prozent  an, nach plus 3,1 Prozent im November. Von der Nachrichtenagentur Reuters befragte Ökonomen hatten lediglich mit einem Anstieg von 3,2 Prozent gerechnet.

Die Kerninflationsrate (ohne die schwankungsanfälligen Lebensmittel- und Energiepreise) stieg im Dezember ebenfalls um 0,3 Prozent an und lag auf Jahresbasis bei 3,9 Prozent. Auch diese Daten lagen über den Markterwartungen.

Die heute veröffentlichten US-Produzentenpreise für den Dezember 2023 stiegen weniger stark als befürchtet an. Der Produzentenpreisindex stieg um 0,1 Prozent und damit auf Jahresbasis mit Plus 1 Prozent – nach einem Anstieg von 6,4 Prozent in 2022.

Fazit:

Per Saldo halten sich die Veränderungsraten der Konsumentenpreise und der Produzentenpreise in etwa die Waage. So sahen dies auch die Aktien- und Rentenmärkte, die unter teils heftigeren Tagesschwankungen keine neue Richtung einschlugen. Ein weiterer Rückgang der Inflation in Amerika in Richtung der Zielmarke der Notenbank Fed in Höhe von 2 Prozent könnte sich als zähe Angelegenheit erweisen.

Wie geht es nun weiter an den Märkten?

Ich persönlich erwarte, dass die starke Rallye an den Aktien- und Rentenmärkten seit Ende Oktober 2023 zumindest eine gewisse Konsolidierungsphase braucht, um die kräftigen Kursanstiege etwas zu verdauen.

Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds

Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020

 

Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:

Vorwoche
Veränderungen Kurse 12.01 – 19:45h
DAX: 16.585 +0,76% 16.711
Euro Stoxx 50: 4.464 -0,45% 4.484
S&P 500: 4.696 +1,80% 4.781
Nikkei 225: 33.377 +6,59% 35.577 (Schluss heute)
Shanghai Composite: 2.929 -1,60% 2.882 (Schluss heute)

 

 

 Veränderung zum Freitag der Vorwoche

Rendite 10 jährige Bundesanleihen:

+2,1585%

Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)

Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 12,30 und 14,13 Punkten.

Was wir für Sie getan haben…

3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 39,08%; Mischfonds 18,30%; Wandelanleihen 3,30%; Rentenfonds 36,92%;  cash 2,40
%

GUH Vermögen:
Das Portfolio blieb diese Woche unverändert.

3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 96,98%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0%; Renten Kurz 0,0%; cash 3,12%

 

 

3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 01.12. 2023 = 2,15 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr Anteilswert per 05.01.2024
-0,82%
+2,22% + 5,50% -6,79% 90,05 Euro

 

GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 01.12.2023 = 2,70 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr 05.01.2024
-0,76% -6,26% 8,95% -11,87% 111,79 Euro

 

3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 01.12.2023 = 4,20 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr Anteilswert per 05.01.2023 
-1,32% -0,27% +10,17% -12,26% 105,52 Euro

Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.

Ausblick

siehe oben.

Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:

WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.

Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:

Versicherung Anteilswerte (Stichtag 11.01.2024)
WFLifeCycle I: 100,05 €
WFLifeCycle II: 142,53 €
WFLifeCycle III: 150,89 €

VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)

Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.

Autor des 3ik-Wochenberichtes:

Hans-Heimburger-CIO-3ik-strategiefonds Hans Heimburger CIO

Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter
Tel.: 07633 – 91 14 13
h.heimburger@guh-vermoegen.de
www.guh-vermoegen.de

Links zu den tagesaktuellen FactSheets:

3ik-strategiefonds-1-wkn-a1h44g-isin-de000a1h44g8 3ik-Strategiefonds-II-wkn-a1h44j-isin-de000a1h44j2 3ik-Strategiefonds-III-wkn-a1h44l-isin-de000a1h44l8
3ik-Strategiefonds I
geringe Schwankungen
GUH Vermögen
mäßige Schwankungen
3ik-Strategiefonds III
langfristig hoher Wertzuwachs
>> zum FactSheet >> zum FactSheet >> zum FactSheet