Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Die Märkte feiern den Start der Zinssenkungen nun auch in Amerika
Am vergangenen Mittwoch war es endlich so weit. Die lange herbeigesehnte erste Zinssenkung der amerikanischen Notenbank Fed ist Realität und mit 50 Basispunkten auch gleich üppig ausgefallen, frei nach dem Motto nicht kleckern sondern klotzen. Jerome Powell und seinen Kolleginnen und Kollegen wollten in Richtung des Arbeitsmarktes ein klares Signal setzen. Wehret den Anfängen eines schwächeren Jobmarktes, der in eine Abwärtsspirale münden kann.
Die Fed will den Spagat des Softlanding hinbekommen, also die vergangenen Zinserhöhungen sollten die Wirtschaft nicht in die Rezession führen. Aktuell hören wir von allen Seiten das Narativ, dass diese schwierige Übung gelingen wird. Dementsprechend freuen sich die Aktienmärkte über die Aussicht von fallenden Zinsen in den kommenden Monaten und einer robusten Wirtschaft, die den vergangenen Zinserhöhungen die Stirn bot.
So weit die Geschichte aus der amerikanischen Brille betrachtet. Wenn man den Blick auf die Ökonomie in der Eurozone und speziell nach Deutschland richtet, dann ist von Zuversicht kaum die Rede. Hierzulande wackelt der Eckpfeiler unserer wirtschaftlichen Erfolgsstory der vergangenen 50 Jahre. Die Automobilindustrie. Die Diskussion über die Hintergründe würde den Rahmen des Wochenberichtes sprengen. Unsere Medien beleuchten die Situation Tag für Tag und jeder kann sich seine eigenen Gedanken dazu machen. Nur eines scheint mir sehr klar: eine kurzfristige Besserung sehe ich nicht.
Fazit:
Die jüngsten Rekordstände mahnen mich zur Vorsicht. Alleine Zinssenkungen werden die Börsenbäume nicht in den Himmel wachsen lassen.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 20.09.24 19:23h |
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| DAX: | 18.732 | ||
| Euro Stoxx 50: | 4.875 | ||
| S&P 500: | 5.705 | ||
| Nikkei 225: | 37.724 (Schluss heute) | ||
| Shanghai Composite: | 2.737 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+2,1920%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 16,31 und 19,20 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 33,75%; Mischfonds 12,91%; Wandelanleihen 0%; Rentenfonds 43,51%; cash 9,83%
GUH Vermögen:
Nur geringe Portfolioveränderungen; Absicherungen sehr flexibel gefahren.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 91,87%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0%; Renten Kurz 0,0%; cash 8,13%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 01.12. 2023 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 18.07.2024 |
| +4,74% |
+ 5,50% | -6,79% | 95,09 Euro | |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 01.12.2023 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | 20.06.24 |
| -0,01% | 112,64,54 Euro | |||
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 01.12.2023 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 18.07.2024 |
| +11,22% | +10,17% | 118,93 Euro | ||
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
siehe oben.
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 19.09.2024) |
| WFLifeCycle I: | 104,45 € |
| WFLifeCycle II: | 146,22 € |
| WFLifeCycle III: | 164,39 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
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