Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Das Vertrauen kehrt zurück
- Die diversen Liquiditätsmaßnahmen der internationalen Notenbanken beruhigen offensichtlich die Gemüter der Anleger.
- Die Übernahme der Credit Suisse durch die UBS wird zunehmend als „Schnäppchen“ für die UBS gesehen.
- Die Inflation spült dem deutschen Staat Einnahmen in die Kasse (siehe folgender Chart).
- Die Stimmung in der deutschen Wirtschaft hat sich gebessert. Der ifo Geschäftsklimaindex ist im März auf 93,3 Punkte gestiegen, nach 91,1 Punkten im Februar. Dies ist der fünfte Anstieg in Folge.
- Die Inflationsrate in Deutschland wird im März 2023 voraussichtlich +7,4 % betragen. Gemessen wird sie als Veränderung des Verbraucherpreisindex (VPI) zum Vorjahresmonat. Nachdem die Inflationsrate im Januar und Februar 2023 jeweils bei +8,7 % gelegen hatte, fällt die Inflationsrate nun deutlich niedriger aus.
Fazit:
Die Aktienmärkte scheinen die Schockwellen aus der Bankenwelt abzuschütteln und orientieren sich an Unternehmenszahlen, bei denen positive Überraschungen erwartet werden.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 31.03. – 19:10h |
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| DAX: | 14.987 | +4,27% | 15.627 |
| Euro Stoxx 50: | 4.141 | +4,27% | 4.318 |
| S&P 500: | 3.951 | +3,39% | 4.085 |
| Nikkei 225: | 27.385 | +2,39% | 28.041 (Schluss heute) |
| Shanghai Composite: | 3.266 | +0,21% | 3.273 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+2,28%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 18,55 und 21,35 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 39,2%; Mischfonds 12,9%; Wandelanleihen 7,7%; Rentenfonds 27,9%; Renten Kurz 9,8%; cash 2,5%
GUH Vermögen:
Das Grundportfolio blieb unverändert. Absicherungen am Wochenbeginn zurückgefahren.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 90,6%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 5,1%; Renten Kurz 0%; cash 4,3%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 16.11. 2022 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2023 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 30.03.2023 |
| +0,56% |
-9,65% | + 6,37% | -11,03% | 89,35 Euro |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 16.11.2022 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2023 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 30.03.2023 |
| -5,14% | -3,56% | 11,93% | -11,34% | 112,68 Euro |
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 16.11.2022 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2022YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 30.03.2023 |
| -0,22% | -14,13% | +11,83% | -14,70% | 107,68 Euro |
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
Siehe oben
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 30.03.2023) |
| WFLifeCycle I: | 97,51 € |
| WFLifeCycle II: | 140,64 € |
| WFLifeCycle III: | 147,21 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
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