Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Positive Inflationsentwicklung in Amerika sorgt für freundliche Aktien- und Rentenmärkte
Am vergangenen Mittwoch veröffentlichte das amerikanische Statistikbüro die Inflationsdaten für den Monat Juni und die waren nach dem Geschmack der Börsianer. Der Consumer Preis Index lag im Juni bei 3 Prozent. Die Kernrate, ohne die schwankungsanfälligen Energie und Lebensmittelpreise, bei +4,8 Prozent. Beide Zahlen waren besser als die Erwartungen (Befürchtungen) der Volkswirte.
In der Folge stiegen die Aktien- und Rentenkurse eigentlich rund um den Globus. Trotz negativer Konjunkturindikatoren gestaltet sich die Weltwirtschaft derzeit viel resilienter als vom Großteil der Anleger zu Beginn des Jahres antizipiert. Vor allem die US-Wirtschaft stellt sich, trotz der strafferen Geldpolitik der Fed, bisher robust gegen eine Rezession. Die dortige Wirtschaft dürfte auch im zweiten Quartal 2023 gewachsen sein.
Anders sieht es derzeit in Deutschland aus, wo rezessive Tendenzen unverkennbar sind. Deutschland könnte sich, wie zu Beginn des Jahrtausends, wieder zum „kranken Mann“ Europas entwickeln. Hohe Steuern, teure Arbeitskräfte und eine ausufernde Bürokratie lassen den Standort Deutschland zunehmend unattraktiv erscheinen. Das Wirtschaftsforschungsinstitut ZEW veröffentlichte jüngst die aktualisierte Liste zur Attraktivität von Wirtschaftsstandorten. Hier fällt Deutschland auf Platz 18 von 21 Industrienationen zurück!
Fazit:
Steigende Börsenkurse in Amerika sind für uns noch ein Stück nachvollziehbar, obwohl die Bewertungen gerade der großen Techwerte sehr teuer ist. Kurse über 16.000 im DAX sehen wir aktuell als sehr ambitioniert an.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 14.07. – 20:40 h |
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| DAX: | 15.656 | 16.081 | |
| Euro Stoxx 50: | 4.250 | 4.388 | |
| S&P 500: | 4.425 | 4.506 | |
| Nikkei 225: | 32.388 | 32.391 (Schluss heute) | |
| Shanghai Composite: | 3.197 | 3.238 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+24725%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 14,50 und 16,20 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 30,0%**; Mischfonds 12,89%; Wandelanleihen 2,3%; Rentenfonds 33,5%; Renten Kurz 10,0% ; cash 11,31%
GUH Vermögen:
Kleinere Veränderungen im Portfolio. Deutliche Absicherungen via short-Future Positionen.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 89,1%**, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 2,4%; Renten Kurz 0,0%; cash 8,5%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 16.11. 2022 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2023 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 13.07.2023 |
| +2,12%% |
-1,17% | + 5,84% | -9,24% | 90,73 Euro |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 16.11.2022 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2023 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | 13.07.2023 |
| -5,76% | +3,00% | 10,81% | -9,49% | 111,94 Euro |
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 16.11.2022 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2022YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 13.07.2023 |
| +2,63% | -0,94%% | +11,46% | -14,59% | 110,76 Euro |
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
Ab kommender Woche werden die Q2-Ergebnisse der Unternehmen den Takt für die Börsen vorgeben.
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 13.07.2023) |
| WFLifeCycle I: | 98,89 € |
| WFLifeCycle II: | 139,85 € |
| WFLifeCycle III: | 151,55 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
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