Die drei 3ik-Strategiefonds ergänzen sich zu einem ganzheitlichen Anlagekonzept.
3ik-Strategiefonds I:
Wertzuwachs mit geringen Schwankungen
Der 3ik-Strategiefonds I repräsentiert den sicherheitsorientierten Teil des dreigeteilten Investmentkonzepts mit einer Zielrendite von 2 – 6 Prozent p.A. für einen Anlagezeitraum ab drei Jahren. Kapitalerhalt und die Vermeidung größerer „Schwankungen nach unten“ zählen hier mehr als eine überdurchschnittliche Rendite.
Zielrendite: 2–6 Prozent p.A. – Anlagezeitraum: ab drei Jahre
Der Schwerpunkt des Portfolios liegt bei Anlageprodukten, die nur geringe Wertschwankungen erwarten lassen. Die Auswahl von Positionen für die Zusammenstellung der Anlagestrategie unterliegt keinen Beschränkungen. Die Zusammensetzung der Anlagestrategie orientiert sich nicht an einem bestimmten Vergleichsmaßstab („Benchmark“) oder an einer allgemein vorgegebenen Quote für bestimmte Anlageprodukte. Das Fondsmanagement ist frei, alle für die jeweilige Marktphase als zielführend ausgewählten Positionen zu allokieren.
Hinweis: die vorstehende Grafik erklärt lediglich modellhaft die angestrebte Entwicklung. Die tatsächliche Wertentwicklung kann positiver oder negativer ausfallen.
GUH Vermögen (12/2021 umbenannt von 3ik-Strategiefonds II):
Wertzuwachs mit mäßigen Schwankungen
Der 3ik-Strategiefonds II repräsentiert den ausgewogenen Teil des dreigeteilten Investmentkonzepts mit einer Zielrendite von 4 – 8 Prozent p.A. für einen Anlagezeitraum ab fünf Jahren. Hier steht die Nutzung von Anlagechancen im Vordergrund mit der Einschränkung, dass „Schwankungen nach unten“ im Verhältnis zu den üblichen Bewegungen der Aktienmärkte nur „mäßig“ sein sollen.
Zielrendite: 4–8 Prozent p.A. – Anlagezeitraum: ab fünf Jahre
Der Fonds orientiert sich an keiner Benchmark. Er verfolgt stattdessen einen Absolute-Return-Ansatz. Das Fondsreglement enthält keine Vorgaben oder Einschränkungen, die die Entscheidungen des Fondsmanagements eingrenzen würden.
Hinweis: die vorstehende Grafik erklärt lediglich modellhaft die angestrebte Entwicklung. Die tatsächliche Wertentwicklung kann positiver oder negativer ausfallen.
3ik-Strategiefonds III:
langfristig hoher Wertzuwachs
Der 3ik-Strategiefonds III repräsentiert den chancenorientierten Teil des dreigeteilten Investmentkonzepts mit einer Zielrendite von 6 -10 Prozent p.a. für einen Anlagezeitraum ab zehn Jahren. Im Vordergrund steht das Ziel, langfristig einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs zu erreichen. Kurzfristige Schwankungen nach unten werden hier in höherem Maße in Kauf genommen als in den 3ik-Strategiefonds I und II. In aufwärtsstrebenden Marktphasen soll dieser Fonds die Chancen mit einem hohen Anteil Aktien nutzen und dabei bevorzugt in den Märkten investiert sein, die einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs erwarten lassen.
Zielrendite: 6–10 Prozent p.A. – Anlagezeitraum: ab zehn Jahren
Der Fonds orientiert sich nicht einer Benchmark, sondern setzt die Schwerpunkte seiner Anlagen stets in den Märkten, die aktuell die besten Wertzuwachs-Chancen erwarten lassen. Das Fondsreglement enthält keine Einschränkungen. Die Aktienquote kann bis auf Null verringert werden. Alternativ können auch Absicherungs-Positionen eingesetzt werden.
Hinweis: die vorstehende Grafik erklärt lediglich modellhaft die angestrebte Entwicklung. Die tatsächliche Wertentwicklung kann positiver oder negativer ausfallen.
Dokumente zu den 3ik-Strategiefonds:
| 3ik-Strategiefonds I | 3ik-Strategiefonds II | 3ik-Strategiefonds III |